{"id":825,"date":"2024-11-22T14:52:28","date_gmt":"2024-11-22T14:52:28","guid":{"rendered":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/2024\/11\/22\/uz-siurkscius-ir-sistemingus-pazeidimus-lietuvos-bankas-panaikino-uab-foxpay-licencija\/"},"modified":"2024-11-22T14:52:28","modified_gmt":"2024-11-22T14:52:28","slug":"uz-siurkscius-ir-sistemingus-pazeidimus-lietuvos-bankas-panaikino-uab-foxpay-licencija","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/2024\/11\/22\/uz-siurkscius-ir-sistemingus-pazeidimus-lietuvos-bankas-panaikino-uab-foxpay-licencija\/","title":{"rendered":"U\u017e \u0161iurk\u0161\u010dius ir sistemingus pa\u017eeidimus Lietuvos bankas panaikino UAB Foxpay licencij\u0105"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<div class=\"item_summary\">\n<p>Lietuvos bankas u\u017e \u0161iurk\u0161\u010dius ir sistemingus pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos, klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos ir kit\u0173 teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidimus panaikino UAB Foxpay (toliau \u2013 Foxpay) elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigos licencij\u0105.<\/p>\n<p>Po \u0161io sprendimo Foxpay nebegali teikti joki\u0173 finansini\u0173 paslaug\u0173.<\/p>\n<\/p><\/div>\n<p>Lietuvos bankas pabr\u0117\u017eia, kad Foxpay veiklos tr\u016bkum\u0173 ir teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidim\u0173 nustatyta visose tikrintose srityse:<\/p>\n<ul>&#13;<\/p>\n<li>Foxpay kontroliuojanti akcinink\u0117 I.T. neatitinka akcininkams keliam\u0173 teis\u0117s akt\u0173 reikalavim\u0173;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>Foxpay pa\u017eeid\u0117 \u0161iuos pagrindinius pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos (PPTFP) reikalavimus:&#13;\n<ul>&#13;<\/p>\n<li><strong>neu\u017etikrino, kad jos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos vidaus kontrol\u0117 b\u016bt\u0173 veiksminga ir patikima.<\/strong> \u012estaiga neu\u017etikrino interes\u0173 konflikt\u0173 valdymo teikdama paslaugas klientams, susijusiems su kontroliuojan\u010dia akcininke ir valdybos nariais. Nesi\u0117mus tinkam\u0173 priemoni\u0173 susidariusioms interes\u0173 konflikto situacijoms valdyti, padid\u0117jo su tuo susijusios PPTF rizikos;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li><strong>praktikoje vykdyti PPTFP procesai neatitiko vidaus proced\u016br\u0173. <\/strong>Valdybos nariai ir darbuotojai, kuri\u0173 funkcijos ir atsakomyb\u0117 nebuvo tiesiogiai susijusios su PPTFP funkcijos vykdymu, buvo \u012fsitrauk\u0119 \u012f PPTFP priemoni\u0173 vykdymo procesus, su kontroliuojan\u010dia akcininke susijusi\u0173 \u012fmoni\u0173 darbuotojams buvo teikiama informacija, susijusi su PPTFP priemoni\u0173 \u012fgyvendinimu, nesant tam nustatyt\u0173 pagrind\u0173;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li><strong>neu\u017etikrino tinkamo klient\u0173, j\u0173 atstov\u0173 ir naudos gav\u0117j\u0173 tapatyb\u0117s nustatymo, \u012fskaitant sustiprint\u0105 kliento tapatyb\u0117s nustatym\u0105.<\/strong> Nors Foxpay didesn\u0117s pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizikos klientai sudar\u0117 didel\u0119 visos \u012fstaigos klient\u0173 apyvartos dal\u012f, ta\u010diau \u0161i\u0173 klient\u0173 at\u017evilgiu \u012fstaiga i\u0161 esm\u0117s nesi\u0117m\u0117 tinkam\u0173 priemoni\u0173 turto, l\u0117\u0161\u0173 \u0161altiniams nustatyti, netaik\u0117 papildom\u0173 kliento ir naudos gav\u0117jo tapatyb\u0117s nustatymo priemoni\u0173;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li><strong>nenustat\u0117 pakankam\u0173 kliento dalykini\u0173 santyki\u0173, operacij\u0173 (sandori\u0173) steb\u0117senos priemoni\u0173. <\/strong>Jos nebuvo tinkamos ir pakankamos siekiant laiku ir efektyviai aptikti ne\u012fprast\u0105 ir (ar) \u012ftartin\u0105 kliento veikl\u0105, ir (ar) mok\u0117jimo operacijas, atlikti tinkam\u0105 j\u0173 tyrim\u0105 ir u\u017etikrinti tinkam\u0105 PPTF rizik\u0173 valdym\u0105, atsi\u017evelgiant \u012f Foxpay klient\u0173 ir vykdom\u0173 operacij\u0173 keliam\u0105 rizik\u0105. Foxpay ne visais atvejais prad\u0117davo vidinius tyrimus d\u0117l \u012ftartin\u0173 ar ne\u012fprast\u0173 pinigini\u0173 operacij\u0173 arba jie buvo formal\u016bs. Reik\u0161ming\u0105 tikrinamojo laikotarpio dal\u012f nebuvo vykdoma vidini\u0173 mok\u0117jim\u0173 operacij\u0173 tarp Foxpay klient\u0173 steb\u0117sena;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li><strong>neu\u017etikrino, kad b\u016bt\u0173 tinkamai nustatoma ir vertinama individuali klient\u0173 PPTF rizika.<\/strong> Atitinkamai \u012fstaiga nesi\u0117m\u0117 pakankam\u0173 priemoni\u0173 kylan\u010diai rizikai valdyti.<\/li>\n<p>&#13;\n\t<\/ul>\n<p>&#13;\n\t<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>Foxpay tikrinamuoju laikotarpiu nebuvo u\u017etikrintas tinkamas klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos reikalavim\u0173 vykdymas bei patikima, efektyvi ir tinkamai veikianti \u0161ios srities vidaus kontrol\u0117s sistema, kas suk\u0117l\u0117 gr\u0117sm\u0119 elektronini\u0173 pinig\u0173 tur\u0117toj\u0173 (klient\u0173) nuosavybei:&#13;\n<ul>&#13;<\/p>\n<li>neu\u017etikrinusi tinkamo klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos reikalavim\u0173 vykdymo, tam tikromis datomis saugojimo s\u0105skaitose saugojo ma\u017eiau klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 nei apskai\u010diuota saugotina klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 suma;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>nenusta\u010diusi veiksming\u0173 vidaus kontrol\u0117s priemoni\u0173, atsi\u017evelgiant \u012f jos veiklos specifik\u0105, \u012fstaiga praktikoje neu\u017etikrino nuolatinio, tinkamo klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 sutikrinimo, atskyrimo ir apsaugos reikalavim\u0173 vykdymo;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>neu\u017etikrinusi veiksmingos vidaus informavimo sistemos klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos srityje, ne\u012fgyvendino pareigos u\u017etikrinti, kad jos vadovyb\u0117 ir darbuotojai laiku gaut\u0173 j\u0173 funkcijoms vykdyti reikaling\u0105 informacij\u0105 apie \u012fstaigos klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos procesus;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>ne\u012fgyvendinusi vidaus audito vykdymo reikalavim\u0173, neu\u017etikrino tinkamo vidaus audito funkcijos vykdymo klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos srityje, tinkamos auditoriaus atskaitomyb\u0117s bei jo nepriklausomumo garantijos;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>neu\u017etikrino tiksli\u0173 duomen\u0173 teikimo prie\u017ei\u016bros institucijai apie visas turimas speciali\u0105sias s\u0105skaitas, skirtas klient\u0173 l\u0117\u0161oms apsaugoti;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>neinformuodama Lietuvos banko, Foxpay fakti\u0161kai vykd\u0117 veikl\u0105 per \u012fmon\u0119, susijusi\u0105 su \u012fstaigos kontroliuojan\u010dia akcininke, \u0161ios \u012fmon\u0117s ne\u012fra\u0161iusi \u012f \u012fstaigos vardu veikian\u010di\u0173 tarpinink\u0173 s\u0105ra\u0161\u0105. Pa\u017eeidimo pavojingum\u0105 didino tai, kad \u012fstaigoje vykdyta praktika, kai \u0161i \u012fmon\u0117 be pagr\u012fsto pagrindo disponavo \u012fstaigos klient\u0173 l\u0117\u0161omis. Foxpay klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos vidaus kontrol\u0117s procesuose buvo dalinamasi \u012fstaigos vidaus informacija, susijusia su klient\u0173 l\u0117\u0161omis ir finansiniais duomenimis, \u0161ios srities klausimai buvo derinami su \u012fmoni\u0173, susijusi\u0173 su \u012fstaigos kontroliuojan\u010dia akcininke, darbuotojais.<\/li>\n<p>&#13;\n\t<\/ul>\n<p>&#13;\n\t<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>Foxpay taikytos tapatyb\u0117s ir prieigos valdymo kontrol\u0117s proced\u016bros tur\u0117jo tr\u016bkum\u0173 ir praktikoje neu\u017etikrino, kad tapatyb\u0117s ir prieigos valdymo procesas b\u016bt\u0173 \u012fgyvendinamas tinkamai;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>patikrinimo metu \u012fstaiga Lietuvos bankui teik\u0117 netiksli\u0105 ir nei\u0161sami\u0105 informacij\u0105, tod\u0117l nebuvo u\u017etikrintas patikrinimo proceso nuoseklumas. <\/li>\n<p>&#13;\n<\/ul>\n<p>Taip pat nustatyta, kad tikrinamuoju laikotarpiu su \u012fstaiga kontroliuojan\u010dia akcininke artimais ry\u0161iais susij\u0119s, ne kart\u0105 teistas asmuo fakti\u0161kai dalyvavo \u012fstaigos veikloje, nors \u012fstaiga t\u0105 neig\u0117. Lietuvos Respublikos Vyriausyb\u0117 d\u0117l \u0161i\u0173 ry\u0161i\u0173 Foxpay pagrindin\u0119 akcinink\u0119 pripa\u017eino neatitinkan\u010dia nacionalinio saugumo interes\u0173. \u0160i aplinkyb\u0117 k\u0117l\u0117 pavoj\u0173 \u012fstaigos veiklos saugumui bei patikimumui.<\/p>\n<p>Nustatytus pa\u017eeidimus Lietuvos bankas \u012fvertino kaip itin \u0161iurk\u0161\u010dius ir nenustat\u0117 pagrindo tik\u0117tis, kad \u012fstaiga geb\u0117t\u0173 veikti stabiliai ir patikimai, u\u017etikrint\u0173 tinkam\u0105 atitikties ir rizik\u0173 valdymo kult\u016br\u0105, laikyt\u0173si teis\u0117s aktuose nustatyt\u0173 reikalavim\u0173. D\u0117l to Foxpay licencija buvo panaikinta.<\/p>\n<p>Po Lietuvos banko sprendimo, ne v\u0117liau kaip per 5 darbo dienas, Foxpay privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvark\u0105. Klientai, kurie turi l\u0117\u0161\u0173 \u0161ioje bendrov\u0117je esan\u010diose s\u0105skaitose, d\u0117l j\u0173 gr\u0105\u017einimo turi kreiptis tiesiogiai \u012f Foxpay. L\u0117\u0161os klientams turi b\u016bti gr\u0105\u017einamos \u012f kliento nurodyt\u0105 s\u0105skait\u0105 kredito, elektronini\u0173 pinig\u0173 ar mok\u0117jimo \u012fstaigoje.<\/p>\n<p>Lietuvos bankas neplanin\u012f Foxpay patikrinim\u0105 prad\u0117jo kovo m\u0117n. \u012estaigos veikla buvo reik\u0161mingai apribota liepos m\u0117n., v\u0117liau vyko i\u0161samus nustatyt\u0173 pa\u017eeidim\u0173 ir \u012fstaigos paai\u0161kinim\u0173 vertinimas.<\/p>\n<p>Elektronini\u0173 pinig\u0173 licencija Foxpay buvo i\u0161duota 2017 m. rugs\u0117jo pabaigoje. 2022 m. j\u0105 \u012fsigijo dabartin\u0117 \u012fstaigos kontroliuojanti akcinink\u0117. Pagal pajamas i\u0161 licencijuotos veiklos Foxpay tarp elektronini\u0173 pinig\u0173 ir mok\u0117jim\u0173 \u012fstaig\u0173 u\u017e\u0117m\u0117 34-\u0105j\u0105 viet\u0105, pagal apyvart\u0105 \u2013 41-\u0105j\u0105 viet\u0105.<\/p>\n<p><strong>Veiksm\u0173 chronologija:<\/strong><\/p>\n<ul>&#13;<\/p>\n<li>2024 m. kovo 18 d. \u2013 liepos 9 d. Lietuvos bankas atliko neplanin\u012f Foxpay patikrinim\u0105: tikrinta \u012fstaigos veikla nuo 2022 m. rugs\u0117jo 30 d. iki 2024 m. kovo 20 d.;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>Lietuvos bankas, gindamas vie\u0161\u0105j\u012f interes\u0105, bir\u017eelio 14 d. i\u0161 dalies apribojo Foxpay teises teikti mok\u0117jimo nurodymus ir gauti pavedimus per mok\u0117jimo sistem\u0105 CENTROLink. Apribojimai nebuvo taikomi Foxpay mok\u0117jimams, kurie yra susij\u0119 su paslaugomis, teikiamomis vie\u0161ajam sektoriui;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>liepos 12 d. Lietuvos bankas apribojo Foxpay veikl\u0105 ir paskyr\u0117 Grant Thornton Baltic UAB laikinuoju atstovu \u012fstaigos veiklos prie\u017ei\u016brai;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>nusta\u010dius, kad Foxpay nesilaiko nurodymo per mok\u0117jimo sistem\u0105 CENTROLink vykdyti tik su vie\u0161\u0173j\u0173 paslaug\u0173 teikimu susijusius mok\u0117jimus, rugpj\u016b\u010dio 13 d. Lietuvos bankas pritaik\u0117 papildomas kontrol\u0117s priemones;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>rugs\u0117jo 27 d. Lietuvos bankas iki 2024 m. lapkri\u010dio 30 d. prat\u0119s\u0117 laikinojo atstovo, vykdan\u010dio Foxpay veiklos prie\u017ei\u016br\u0105, darbo termin\u0105;<\/li>\n<p>&#13;<\/p>\n<li>Lapkri\u010dio 22 d. Lietuvos bankas u\u017e \u0161iurk\u0161\u010dius ir sistemingus pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos, klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos ir kit\u0173 teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidimus panaikino Foxpay elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigos licencij\u0105.<\/li>\n<p>&#13;\n<\/ul>\n<p>***<\/p>\n<p>Informacij\u0105 apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus d\u0117l pritaikyt\u0173 poveikio priemoni\u0173, ir j\u0173 nagrin\u0117jimo rezultatus rasite \u010dia.<\/p>\n<\/p><\/div>\n<p><script>\n    !function(f,b,e,v,n,t,s){if(f.fbq)return;n=f.fbq=function(){n.callMethod?\n            n.callMethod.apply(n,arguments):n.queue.push(arguments)};if(!f._fbq)f._fbq=n;\n            n.push=n;n.loaded=!0;n.version='2.0';n.queue=();t=b.createElement(e);t.async=!0;\n            t.src=v;s=b.getElementsByTagName(e)(0);s.parentNode.insertBefore(t,s)}(window,\n        document,'script','https:\/\/connect.facebook.net\/en_US\/fbevents.js');\n    fbq('init', '449445692451263'); \/\/ Insert your pixel ID here.\n    fbq('track', 'PageView');\n<\/script><br \/>\n<br \/><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.lb.lt\/lt\/naujienos\/uz-siurkscius-ir-sistemingus-pazeidimus-lietuvos-bankas-panaikino-uab-foxpay-licencija\">Source link <\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Lietuvos bankas u\u017e \u0161iurk\u0161\u010dius ir sistemingus pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos, klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos ir kit\u0173 teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidimus panaikino UAB Foxpay (toliau \u2013 Foxpay) elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaigos licencij\u0105. Po \u0161io sprendimo Foxpay nebegali teikti joki\u0173 finansini\u0173 paslaug\u0173. Lietuvos bankas pabr\u0117\u017eia, kad Foxpay veiklos tr\u016bkum\u0173 ir teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidim\u0173 nustatyta visose tikrintose srityse: &#13;&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":826,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[1125],"tags":[1220,1118,1675,377,1676,1712,1711,1710,1117,255],"class_list":["post-825","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finansai","tag-bankas","tag-foxpay","tag-licencija","tag-lietuvos","tag-panaikino","tag-pazeidimus","tag-sistemingus","tag-siurkscius","tag-uab","tag-uz"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/825","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=825"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/825\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/826"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=825"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=825"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/naujienosversle.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=825"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}